Divisi Keuangan AS meluncurkan tiga publikasi yang terkait dengan properti digital pada hari Jumat, sebagai tanggapan terhadap Pemerintah Presiden AS Joe Biden “Membuat Peningkatan Akuntabilitas Properti Digital tertentu.” Salah satu dari mereka berfokus terutama pada properti kripto, dan rencana gerakan yang lebih pendek tampaknya melawan risiko keuangan ilegal.
Dialog properti kripto di “Properti-Kripto: Implikasi bagi Pelanggan, Pembeli, dan Perusahaan” mengambil nada sinis sejak awal, dengan paragraf pengantar laporan yang menyatakan:
“Potensi keahlian blockchain untuk mengolah kembali pasokan perusahaan ekonomi, seperti yang dianut oleh pembangun dan pendukung, harus terwujud.”
Sekitar setengah dari laporan tersebut adalah survei deskriptif properti kripto, setelah itu penulis beralih ke bahaya yang mereka berikan kepada pelanggan. Ini membagi bahaya menjadi tiga kelas, yang utama adalah bahaya perilaku, yaitu praktik di dalam ekosistem. Laporan tersebut menuduh bahwa kerugian dari penipuan cryptocurrency meroket pada tahun 2021 dan ditargetkan untuk merombak laporan itu tahun ini. Ini juga mengidentifikasi poin transparansi dari berbagai varietas.
Bahaya operasional, yang mencakup “kekurangan dalam metode data atau proses internal, kesalahan manusia, kegagalan tata kelola dan administrasi, atau gangguan dari kejadian luar” diberikan pertimbangan terperinci. Terkait dengan hati-hati tetapi disebutkan secara individual adalah risiko perantara aset kripto, yang merupakan bahaya yang sama yang dihadapi pembeli di pasar konvensional, sebanding dengan volatilitas dan poin penahanan, tetapi ketik “panorama khas” karena sifat kripto.
Mungkin bagian yang paling berguna dari laporan ini adalah dialog berkepanjangan tentang alternatif dan bahaya yang ditimbulkan oleh properti kripto bagi populasi yang rentan. Itu terutama karena data statistik yang mendalam di dalam bagian tersebut.
Laporan tersebut memberikan tiga saran: pemantauan yang waspada, dengan penegakan yang lebih tinggi, kerja sama antarlembaga, dan berbagi data; bahwa perusahaan menghasilkan arahan dan pedoman ekstra, dan untuk jangkauan akademis yang lebih tinggi.
Terkait: Info, langkah AML/CFT adalah kunci untuk memerangi kejahatan digital di seluruh dunia, kata laporan DOJ
“Rencana Gerakan untuk Mengatasi Bahaya Pembiayaan Gelap Properti Digital” mendekati properti digital dari sikap keamanan nasional. Ini merekomendasikan tujuh tindakan prioritas yang terutama mewujudkan pemantauan dan upaya penegakan di dalam negeri dan internasional.
Ini juga merekomendasikan memperbarui undang-undang Undang-Undang Kerahasiaan lembaga keuangan dan meningkatkan keterlibatan dengan sektor non-publik melalui “publikasi dokumen resmi, diskusi, dan paket Perbendaharaan yang memungkinkan berbagi data publik-non-publik dan pribadi-non-publik.”
