Dunia crypto telah mengalami peningkatan dalam skema Ponzi sejak 2016 ketika pasar menjadi terkenal. Banyak paket pendanaan teduh dirancang untuk menuai keuntungan dari hype di balik ledakan cryptocurrency untuk menipu para pedagang yang mudah dipengaruhi.
Skema Ponzi telah menjadi merajalela di sektor ini terutama karena sifat pengetahuan blockchain yang terdesentralisasi yang memungkinkan scammers untuk menghindari otoritas keuangan terpusat yang dalam kasus lain akan menandai atau membekukan transaksi yang mencurigakan.
Sifat metode blockchain yang tidak dapat diubah yang membuat transfer dana tidak dapat diubah juga bekerja dalam mendukung scammers dengan mempersulit korban Ponzi untuk mendapatkan penggantian mereka.
Mengobrol dengan Cointelegraph awal pekan ini, Johnny Lyu, CEO crypto change KuCoin, menyatakan bahwa sektor ini adalah lahan subur untuk semua skema ini yang disebabkan oleh satu motif utama:
“Perdagangan dipenuhi dengan pelanggan yang ingin berspekulasi tentang uang mereka, dan mungkin hampir tidak ada peraturan yang akan menghentikan inisiatif untuk menyembunyikan niat jahat mereka.”
“Sampai peraturan moneter yang jelas dan diterima secara internasional dari perdagangan crypto siap, itu dapat dilanjutkan untuk menyaksikan kebangkitan dan keruntuhan skema Ponzi,” tambahnya.
Bagaimana skema Ponzi bekerja
Frase skema Ponzi muncul pada tahun 1920 ketika seorang penipu bernama Charles Ponzi memasarkan program pengembalian tinggi kepada para pedagang yang diduga memanfaatkan kupon balasan pos untuk mewujudkan pendapatan spektakuler.
Dia menjanjikan pedagang pengembalian sebanyak 50% dalam 45 hari atau 100% penasaran dalam 90 hari. Sesuai dengan ungkapannya, kelompok utama pedagang menerima pengembalian yang diklaim, namun tanpa sepengetahuan mereka, uang yang mereka peroleh sebenarnya dari pedagang selanjutnya. Siklus ini dirancang untuk memikat pedagang baru dan memungkinkan Ponzi mencuri lebih dari $20 juta.
Meskipun dia bukan orang pertama yang menggunakan skema seperti itu untuk menipu orang, dia adalah orang pertama yang menggunakannya untuk skala seperti itu. Oleh karena itu, pendekatan itu dinamai menurut namanya.
Singkatnya, skema Ponzi adalah program pendanaan palsu yang menjamin properti yang sangat menguntungkan bagi pembeli namun memanfaatkan uang tunai yang dikumpulkan dari pedagang baru untuk membayar pedagang awal. Ini membantu penipu di balik operasi semacam itu untuk menjaga kemiripan legitimasi dan menarik pedagang baru.
Yang menyatakan, skema Ponzi membutuhkan pergerakan uang tanpa henti agar berkelanjutan. Tipuan biasanya melibatkan penyelesaian ketika jumlah rekrutan baru jatuh atau ketika pedagang memilih untuk menarik uang mereka secara massal.
Bagaimana seseorang dapat melihat skema Ponzi crypto
Ada kenaikan tajam dalam berbagai skema Ponzi akhir-akhir ini seiring dengan tren naik pasar crypto. Karena itu, Anda perlu mengetahui metode untuk mengenali skema Ponzi.
Berikut adalah salah satu aspek yang harus diwaspadai ketika mempertimbangkan apakah usaha kripto adalah skema Ponzi atau tidak.
Jaminan pengembalian yang sangat berlebihan
Banyak skema crypto Ponzi menyatakan untuk memberi penghargaan kepada pedagang dengan pengembalian yang besar dan kuat dengan sedikit ancaman. Ini, bagaimanapun, bertentangan dengan cara kerja investasi di dunia nyata. Pada kenyataannya, setiap pendanaan datang dengan jumlah ancaman tertentu.
Investasi kripto khas berfluktuasi sejalan dengan situasi pasar yang berlaku, sehingga klaim tersebut perlu dilihat sebagai bendera merah. Dalam banyak kasus, pedagang yang menjadi bagian dari jaringan tersebut tidak pernah mendapatkan pengembalian uang mereka.
Khaleelulla Baig, pendiri dan CEO KoinBasket — platform pembelian dan penjualan indeks kripto — memberi tahu Cointelegraph bahwa transparansi perlu menjadi masalah teratas untuk dipikirkan sebelum menginvestasikan uang tunai dalam usaha kripto:
“Yang sebenarnya menjadi masalah adalah transparansi dalam hal rincian usaha. Sebagian besar pendiri membangun perusahaan mereka berdasarkan harapan dan proyeksi cerah. Verifikasi dokumen monitor sebelumnya dari dokumen monitor suplai grup pendiri vs. dedikasi.”
Dia juga menyarankan pedagang untuk menghindari inisiatif dengan dasar-dasar yang tidak jelas yang sebagian besar dapat didasarkan pada pengaruh luar.
Inisiatif pendanaan tidak terdaftar
Anda perlu memastikan apakah perusahaan kripto terdaftar atau tidak pada organisasi pengatur terkait dengan america Securities and Trade Fee sebelum menginvestasikan uang tunai apa pun. Perusahaan crypto terdaftar biasanya diminta untuk menyerahkan rincian tentang mode pendapatan mereka kepada otoritas pengatur masing-masing untuk menghindari hukuman. Dengan demikian, mereka tidak mungkin mengambil bagian dalam skema Ponzi.
Inisiatif yang terdaftar di yurisdiksi dengan undang-undang kripto yang lemah yang terlebih lagi memiliki sifat seperti Ponzi perlu dihindari.
Beberapa yurisdiksi, seperti Uni Eropa, telah memberi Anda undang-undang kripto yang rumit yang dirancang untuk menjaga pedagang kripto dari semua penipuan ini. Sejalan dengan proposal saat ini yang diserahkan oleh Dewan Eropa, perusahaan crypto akan segera diwajibkan untuk mematuhi pedoman Markets in Crypto Property (MiCA) dan harus memiliki lisensi untuk berfungsi di area tersebut.
Menempatkan perusahaan crypto di bawah MiCA akan memaksa mereka untuk mengungkapkan mode pendapatan mereka, dan ini mungkin mempengaruhi kebangkitan perusahaan crypto yang mengandalkan rencana seperti Ponzi di dalam blok tersebut.
Penggunaan metode pendanaan yang halus
Skema ponzi biasanya mengacu pada metode pembelian dan penjualan yang rumit sebagai bagian dari alasan mengapa mereka dapat memperoleh hasil yang berlebihan dengan risiko minimal. Banyak dari metode kemajuan yang diuraikan biasanya sulit untuk dipahami, tetapi itu biasanya diselesaikan dengan tujuan untuk menghindari pengawasan.
Skema Ponzi Bitconnect yang diluncurkan pada tahun 2016 adalah contoh skema Ponzi yang menggunakan taktik ini untuk mengelabui para pedagang. Operatornya mengilhami para pedagang untuk membeli uang tunai BCC dan menguncinya di platform untuk mengizinkan program perangkat lunak pinjaman “halus” untuk memperdagangkan dana tersebut. Platform ini mengklaim menawarkan hasil bulanan sebanyak 120% per 12 bulan.
Salah satu pendiri Ethereum, Vitalik Buterin, termasuk di antara banyak tokoh penting pertama yang meningkatkan alarm pada usaha tersebut. Skema ini diperkenalkan oleh otoritas AS dan Inggris, yang menyatakannya sebagai skema Ponzi. Penutupannya pada tahun 2018 memicu penurunan nilai BCC yang menyebabkan kerugian miliaran {dolar}.
Derajat sentralisasi yang berlebihan
Skema Ponzi biasanya dijalankan pada platform terpusat. Satu crypto Ponzi yang sebagian besar didasarkan pada komunitas yang sangat terpusat adalah skema OneCoin Ponzi. Skema piramida, yang berlangsung antara 2014 dan 2019, menipu pedagang sekitar $5 miliar. Usaha itu sendiri mengandalkan server dalam untuk menjalankan taktik dan tidak memiliki sistem blockchain.
Selanjutnya, OneCoin hanya dapat diperdagangkan di OneCoin Trade, pasar asalnya. Token dapat ditukar dengan uang, dengan transfer dana dilakukan melalui kawat.
Pasar OneCoin juga memiliki batas penarikan hari demi hari yang mencegah pedagang menarik semua dana mereka secara langsung.
Skema tersebut turun pada 2019 menyusul penangkapan beberapa anggota kunci operasi tersebut. Meskipun demikian, mungkin ada surat perintah penangkapan federal yang sangat baik untuk pendiri OneCoin Ruja Ignatova, yang tetap menjadi raksasa.
Iklan bertingkat
Lyu KuCoin terkenal bahwa bendera merah tidak menyenangkan tidak banyak berubah dari waktu ke waktu dan iklan bertingkat tetap menjadi jantung dari banyak skema Ponzi:
“Skema pendapatan yang rumit yang melibatkan sejumlah tingkatan pelanggan, paket rujukan, persentase, timbangan geser, dan tip lainnya adalah indikator dari skema Ponzi yang memberi makan tingkat yang lebih tinggi dengan menggunakan dana yang disuntikkan oleh tingkat yang lebih rendah tanpa benar-benar melakukan bisnis apa pun. ”
Iklan bertingkat adalah pendekatan periklanan kontroversial yang membutuhkan kontributor untuk menghasilkan pendapatan dengan mengiklankan layanan dan produk tertentu dan merekrut orang lain untuk bergabung dengan komunitas. Komisi yang diperoleh oleh rekrutan baru dibagi dengan anggota up-line.
Salah satu skema Ponzi yang baru-baru ini menjadi berita utama untuk memanfaatkan sistem hierarkis ini adalah GainBitcoin. Skema piramida yang dipimpin oleh Amit Bhardwaj memiliki tujuh perekrut utama yang sebagian besar berbasis di India dan di benua yang sama sekali berbeda di seluruh dunia. Masing-masing dari mereka ditugaskan untuk merekrut pedagang ke dalam komunitas.
Skema ini meyakinkan pelanggan 10% pengembalian bulanan dari setoran Bitcoin (BTC) mereka selama 18 bulan.
Skema ini diduga telah mengumpulkan antara 385.000 dan 600.000 BTC dari para pedagang.
Skema Ponzi telah digunakan oleh scammers selama lebih dari 100 tahun. Meskipun demikian, mereka mampu berkembang dalam perdagangan crypto karena kurangnya undang-undang yang mengatur sektor ini.
Karena dunia crypto cenderung pada semua skema ini, Anda perlu melatih peringatan sebelum berinvestasi dalam bisnis baru apa pun.
